Главная страница (дашборд инвестора)

Главная страница личного кабинета подтвержденного инвестора (дашборд) выглядит следующим образом:

Верхняя панель

Содержит информацию о текущем состоянии денежных средств на виртуальном счете:

  • Всего средств - это сумма средств, отправленных и заблокированных для отправки заёмщикам, и свободных средств.
    • Зарезервировано для отправки по акцептованным предложениям - это количество средств, заблокированных по принятым предложениям. Идёт подготовка к отправке займа.
    • Инвестировано за последний год - все выданные инвестором, но не возвращённые займы за текущий календарный год: с 01.01.текущего года до текущего дня. Согласно 259-ФЗ для неквалифицированного инвестора установлено ограничение - инвестиции не могут превышать 600 000 руб. в течение одного календарного года. Для квалифицированного инвестора подобного ограничения нет.
  • Свободно средств - сумма свободных средств на виртуальном счете. 
  • В займах - сумма предложений в статусе "Заём отправлен". 
  • Доходность - доходность портфеля инвестора, отображается в процентах, рассчитывается системой автоматически (расчёт здесь).  В блоке можно перейти по ссылке "Ваш рейтинг среди инвесторов" и ознакомиться с рейтингами по доходности. Ваш рейтинг будет выделен синей строкой.

Левая панель

Поступления и вывод средств (скачать пример детализации):

  • Внесено - сумма средств, внесенная инвестором на виртуальный счёт.
  • Перечисленный доход - сумма полученного инвестором дохода: проценты, пени и штрафы, выплаченные заёмщиком.
  • Выведено - сумма отозванных средств.

Инвестиционные предложения:

  • Ожидает инвестиций - количество и сумма займов, ожидающих инвестиций.
  • Подано предложений - количество и сумма поданных инвестором предложений с разбивкой: вручную и с помощью автоинвестирования.

Графики:

графическое отображение соотношений показателей:

  • Всего средств - Свободные средства
  • Количество заявок - Выданных займов
  • Сумма заявок - Выданных займов

Переходить между графиками можно с помощью переключателя внизу (1) либо "потянув" курсором за текущий график в сторону следующего. Доступно отображение статистики за 6 либо за 12 месяцев (переключатель в правом верхнем углу графиков (2)).

 Правая панель 

Срок инвестирования - срок, прошедший со дня подтверждения статуса инвестора (включая день подтверждения).

Средний объем портфеля - среднее значение (в день) выданных займов за весь срок инвестирования (скачать пример детализации).

Начисленный доход по портфелю - сумма начисленных процентов, пени и штрафов по всем займам, выданным инвестором с разбивкой: "Проценты" и "Пени и штрафы" (скачать пример детализации).

Прогнозируемый объем дефолтов - отображает прогнозируемое значение риска потери средств по выданным займам (скачать пример детализации). Формула расчета:

Общий объем просроченной задолженности - (Общий объем просроченной задолженности - Стоимость услуг по взысканию) * Вероятность взыскания по каждому займу.

  • Общий объем выданных займов - сумма всех выданных инвестором займов, в т.ч. уступленных по цессии и возвращенных.
  • Доля просроченной задолженности - формула: Общий объем просроченной задолженности / (Общий объем выданных займов + Начисленный доход по портфелю).
  • Общий объем просроченной задолженности - сумма просроченных займов (в т.ч. проценты и пени, заём является просроченным на следующий день после окончания срока займа).
  • Прогнозируемый объём просроченной задолженности, которую удастся взыскать - сумма всех просроченных займов, с учётом того, что сумма задолженности по каждому займу умножена на вероятность его взыскания.
  • Просроченная задолженность по срокам - общий объем выданных займов, разбитый по периодам с момента окончания срока займа.

Модифицированная доходность - рассчитывается с учетом дохода не за весь период, за который получена оплата (первые 30 дней), а только за текущий срок (подробнее).

Доходность портфеля с учетом прогноза дефолтов - значение доходности рассчитывается с учетом прогнозируемого значения дефолтов по выданным займам (формула расчета).

Уровень диверсификации портфеля на сегодня - значение рассчитывается системой автоматически, условно отображает уровень распределения средств инвестора в разные займы (формула расчета).

Графики:

графическое отображение соотношений показателей:

  • Размер портфеля - Начисленный доход
  • Распределение по категориям риска (текущий портфель - за все время)
  • Распределение по целям займов (текущий портфель - за все время)

Переходить между графиками можно с помощью переключателя внизу (1) либо "потянув" курсором за текущий график в сторону следующего.

Для первого графика доступно отображение статистики за 6 либо за 12 месяцев (переключатель в правом верхнем углу (2)).

Примечание.

Сумма "Всего средств" может на короткое время изменяться. Например, уменьшиться перед отправкой денег заёмщику, а перед зачислением обратно на ваш счет - увеличиться. Также сумма может временно увеличиться, когда производится частичный возврат по займу или уменьшиться во время принятия вашего предложения.

Это связано с технической стороной выполнения операций на счёте - они исполняются последовательно, а не одновременно. Точную информацию обо всех операциях можно посмотреть в разделе "Транзакции" (инструкция).

Ключевые слова: дашборд, формулы, главная страница, расчет, статистика

Эта статья была полезна для 2 людей. Эта статья помогла Вам?

Сервис поддержки клиентов работает на платформе UserEcho