Главная страница (дашборд инвестора)
Главная страница личного кабинета подтвержденного инвестора (дашборд) выглядит следующим образом:
Верхняя панель
Содержит информацию о текущем состоянии денежных средств на виртуальном счете:
- Всего средств - это сумма средств, отправленных и заблокированных для отправки заёмщикам, и свободных средств.
- Зарезервировано для отправки по акцептованным предложениям - это количество средств, заблокированных по принятым предложениям. Идёт подготовка к отправке займа.
- Инвестировано за последний год - все выданные инвестором, но не возвращённые займы за текущий календарный год: с 01.01.текущего года до текущего дня. Согласно 259-ФЗ для неквалифицированного инвестора установлено ограничение - инвестиции не могут превышать 600 000 руб. в течение одного календарного года. Для квалифицированного инвестора подобного ограничения нет.
- Свободно средств - сумма свободных средств на виртуальном счете.
- В займах - сумма предложений в статусе "Заём отправлен".
- Доходность - доходность портфеля инвестора, отображается в процентах, рассчитывается системой автоматически (расчёт здесь). В блоке можно перейти по ссылке "Ваш рейтинг среди инвесторов" и ознакомиться с рейтингами по доходности. Ваш рейтинг будет выделен синей строкой.
Левая панель
Поступления и вывод средств (скачать пример детализации):
- Внесено - сумма средств, внесенная инвестором на виртуальный счёт.
- Перечисленный доход - сумма полученного инвестором дохода: проценты, пени и штрафы, выплаченные заёмщиком.
- Выведено - сумма отозванных средств.
Инвестиционные предложения:
- Ожидает инвестиций - количество и сумма займов, ожидающих инвестиций.
- Подано предложений - количество и сумма поданных инвестором предложений с разбивкой: вручную и с помощью автоинвестирования.
Графики:
графическое отображение соотношений показателей:
- Всего средств - Свободные средства
- Количество заявок - Выданных займов
- Сумма заявок - Выданных займов
Переходить между графиками можно с помощью переключателя внизу (1) либо "потянув" курсором за текущий график в сторону следующего. Доступно отображение статистики за 6 либо за 12 месяцев (переключатель в правом верхнем углу графиков (2)).
Правая панель
Срок инвестирования - срок, прошедший со дня подтверждения статуса инвестора (включая день подтверждения).
Средний объем портфеля - среднее значение (в день) выданных займов за весь срок инвестирования (скачать пример детализации).
Начисленный доход по портфелю - сумма начисленных процентов, пени и штрафов по всем займам, выданным инвестором с разбивкой: "Проценты" и "Пени и штрафы" (скачать пример детализации).
Прогнозируемый объем дефолтов - отображает прогнозируемое значение риска потери средств по выданным займам (скачать пример детализации). Формула расчета:
Общий объем просроченной задолженности - (Общий объем просроченной задолженности - Стоимость услуг по взысканию) * Вероятность взыскания по каждому займу.
- Общий объем выданных займов - сумма всех выданных инвестором займов, в т.ч. уступленных по цессии и возвращенных.
- Доля просроченной задолженности - формула: Общий объем просроченной задолженности / (Общий объем выданных займов + Начисленный доход по портфелю).
- Общий объем просроченной задолженности - сумма просроченных займов (в т.ч. проценты и пени, заём является просроченным на следующий день после окончания срока займа).
- Прогнозируемый объём просроченной задолженности, которую удастся взыскать - сумма всех просроченных займов, с учётом того, что сумма задолженности по каждому займу умножена на вероятность его взыскания.
- Просроченная задолженность по срокам - общий объем выданных займов, разбитый по периодам с момента окончания срока займа.
Модифицированная доходность - рассчитывается с учетом дохода не за весь период, за который получена оплата (первые 30 дней), а только за текущий срок (подробнее).
Доходность портфеля с учетом прогноза дефолтов - значение доходности рассчитывается с учетом прогнозируемого значения дефолтов по выданным займам (формула расчета).
Уровень диверсификации портфеля на сегодня - значение рассчитывается системой автоматически, условно отображает уровень распределения средств инвестора в разные займы (формула расчета).
Графики:
графическое отображение соотношений показателей:
- Размер портфеля - Начисленный доход
- Распределение по категориям риска (текущий портфель - за все время)
- Распределение по целям займов (текущий портфель - за все время)
Переходить между графиками можно с помощью переключателя внизу (1) либо "потянув" курсором за текущий график в сторону следующего.
Для первого графика доступно отображение статистики за 6 либо за 12 месяцев (переключатель в правом верхнем углу (2)).
Примечание.
Сумма "Всего средств" может на короткое время изменяться. Например, уменьшиться перед отправкой денег заёмщику, а перед зачислением обратно на ваш счет - увеличиться. Также сумма может временно увеличиться, когда производится частичный возврат по займу или уменьшиться во время принятия вашего предложения.
Это связано с технической стороной выполнения операций на счёте - они исполняются последовательно, а не одновременно. Точную информацию обо всех операциях можно посмотреть в разделе "Транзакции" (инструкция).
Ключевые слова: дашборд, формулы, главная страница, расчет, статистика
Сервис поддержки клиентов работает на платформе UserEcho